Финансовая разведка

Финансовая разведка проводит тщательные проверки большого объёма данных о транзакциях, обычно предоставляемые банками и другими организациями в соответствии с нормативными требованиями. В качестве альтернативы могут использоваться такие методы, как добыча данных (англ. data mining) или согласование данных для выявления лиц, потенциально занимающихся определённой деятельностью. Во многих промышленно развитых странах существуют нормативные требования к отчётам финансовых организаций. Подразделение финансовой разведки может получить доступ к необработанным данным финансовых организаций. С юридической точки зрения этот вид сбора данных может быть затруднительным. Например, ЦРУ получило доступ к данным Общества всемирных межбанковских финансовых каналов связи (англ. Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, аббр. SWIFT) в рамках Программы отслеживания финансирования терроризма (англ. Terrorist Finance Tracking Program), но это нарушило закон Бельгии о неприкосновенности частной жизни. Нормативные требования к отчётам могут не относится к неформальным системам перевода денег (англ. Informal value transfer systems, аббр. IVTS), использование которых может быть привычно для людей в некоторых странах, а также к суммам, за которые не нужно отчитываться так же, как в обычных финансовых организациях. Неформальные системы перевода денег могут быть использованы в преступных целях, чтобы избежать надзора.

Примеры того, что может включать в себя анализ, который проводит финансовая разведка:

• Выявление ненадёжных арендаторов жилья на основе данных об их ранних арендах.
• Выявление налогоплательщиков, пытающихся избежать фидуциарных обязательств путём тайного перемещения имущества за пределы юрисдикции, взимающей налоги.
• Обнаружение офшорных зон, где преступники доходы от преступлений.
• Выяснение того, куда исчезает крупная сумма денег, переданная определённому человеку.
• Проверка, не получал ли коррупционер внезапные доходы, источники которых неизвестны.
• Выявление связей между террористическими ячейками, отслеживая денежные переводы.

Для обеспечения финансовой безопасности России была создана Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), которая осуществляет функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения.^[1]

С 2002 года Росфинмониторинг является членом группы «Эгмонт» — объединением подразделений финансовой разведки мира, которое было создано для непрерывного и безопасного обмена финансовой разведывательной информацией и опытом ведения финансовой разведки в целях борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и связанными с ними предикатными преступлениями.^[2] По состоянию на 2023 год в группу «Эгмонт» входят подразделения финансовой разведки 170 стран.^[3]

В структуру Министерства экономики и финансов Франции входит Управление разведки и противодействия подпольным финансовым схемам (фр. Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits FINanciers clandestins, TRACFIN). Оно осуществляет надзор за проводимыми правительством мероприятиями по борьбе с отмыванием денег. Задачей ТРАКФИНА является установление возможной связи дел об отмывании денег с незаконным оборотом наркотиков. Управление занимается сбором информации и разведывательных данных правоохранительного и финансового характера, проводит предварительные расследования сомнительных банковских операций.^[4]

На высшем уровне внутренняя финансовая разведка США, а также некоторые виды международной деятельности находятся в ведении заместителя министра финансов по борьбе с терроризмом и финансовой разведке, возглавляющего Управление по борьбе с терроризмом и финансовому анализу, в том числе:

• Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (англ. FinCEN, Financial Crimes Enforcement Network) (в составе Министерства финансов США)
• Управление по контролю за иностранными активами (англ. OFAC, Office of Foreign Assets Control)
• Управление по разведке и анализу (англ. Office of Intelligence and Analysis)

Информация о международной финансовой деятельности поступает в основном из Министерства финансов и Центрального разведывательного управления.

После терактов 11 сентября 2001 года в газете «Уолл-стрит джорнэл» (англ. The Wall Street Journal) заявили, что в качестве неотслеживаемой валюты и источника дохода террористы использовали танзаниты, но это заявление не было подтверждено.^[5]

В Африке неогранённые алмазы — фактически стандартная валюта в незаконной торговли стрелковым оружием. Алмазы можно легко пересчитать, установив единую стоимость за карат. Этим пользуются люди в тех странах, где нет банкоматов. Портфель, наполненный неогранёнными алмазами без серийных номеров, которые ставят на аффинированных драгоценных металлах, может быть использован вместо крупных сумм. Такой способ оплаты используют в торговле людьми, наркотиками, оружием, а также для уклонения от экономических санкций и эмбарго.

Однако Налоговое управление США (англ. Internal Revenue Service) ввело новые правила по борьбе с отмыванием денег, чтобы контролировать торговлю драгоценными камнями.

Террористы могут покупать акции, которые, скорее всего, вырастут в цене в случае теракта, например, акции оборонной промышленности, или продавать акции, которые, скорее всего, обесценятся, например, акции авиакомпаний. После терактов 11 сентября 2001 года были проведены множество исследований финансовых рынков.^[6]