Тольяттихимбанк

Банк создан в сентябре 1993 года при участии АО «Тольяттиазот» и ряда промышленных предприятий химической отрасли, базирующихся в Тольятти^[3].

В 2000 году кредитная организация сменила организационно-правовую форму на закрытое акционерное общество (ЗАО) и оформила через Федеральную комиссию по рынку ценных бумаг все лицензии, необходимые для работы на фондовом рынке. В сентябре 2004 года банк стал участником системы страхования вкладов^[4].

В 2012 году по заявлению миноритарного акционера «Тольяттиазота» компании «Уралхим» было заведено уголовное дело о мошенничестве в отношении акционеров и менеджмента предприятия. В декабре 2014 года Басманный суд Москвы заочно арестовал Владимира Махлая и его сына Сергея Махлая — основного акционера АО «Тольяттиазот», напрямую контролировавшего 100% акций Тольяттихимбанка. Все фигуранты уголовного дела в то время уже выехали за рубеж^[5].

11 сентября 2018 года Тольттихимбанк сообщил о временном прекращении работы из-за действий следственных органов (по данным РБК, в банке в тот день работала следственная группа).

В июне 2019 года председатель правления Тольяттихимбанка Александр Попов, руководивший компанией с 2002 года, был арестован в рамках уголовного дела, возбуждённого Следственным комитетом России. Топ-менеджера заподозрили в создании преступного сообщества, мошенничестве и уклонении от уплаты налогов в особо крупных размерах (в октябре банк сообщил об отставке Попова). В июле того же года решением суда Владимир и Сергей Махлаи были заочно приговорены к наказанию в виде 9 лет колонии общего режима^[6][7][8].

В мае 2020 года Попову предъявили обвинение в обналичивании средств и причастности покушению на дачу взятки в крупных размерах. В июне 2021 года решением суда бывшего банкира признали виновным в покушении на дачу взятки в размере не менее 2 млн долларов и назначили наказание в виде лишения свободы сроком на 7,5 лет и штрафа в размере 500 млн рублей. По этому же делу проходит и Сергей Махлай как заказчик преступления^[9].

В сентябре 2022 года 100% акций Тольяттихимбанка были выставлены на торги в рамках дела о банкротстве бывшего руководителя и владельца ПАО «Тольяттиазот» Сергея Махлая. Начальная цена составила 2,85 млрд рублей. Единственным участником проведённого в ноябре того же года аукциона оказалось ПАО «Тольяттиазот», которое в итоге и стало новым собственником кредитной организации^[10][11].

Отделения банка находятся в Тольятти, Москве и Перми. Организация ориентирована в основном на обслуживание промышленных предприятий и их сотрудников. Значительная часть активов банка — финансы, размещенные на межбанковском рынке. Ключевые источники фондирования — собственный капитал и средства юридических лиц^[12].

Уставный капитал — 242 млн рублей^[1].

На 1 августа 2024 года объем балансовых активов банка составил 22,3 млрд рублей, объем собственных средств — 12,9 млрд рублей. За семь месяцев банк показал прибыль в размере 861,4 млн рублей^[13].