Скамер

Первыми скамерами считают авторов нигерийских писем 1980-х годов, которые рассылали письма по обычной почте^[1]. Мошенники в Нигерии просили у получателя письма содействия в многомилионных денежных операциях, обещая солидные проценты. Представлялись зачастую известными людьми — бывшем королём, президентом или чиновником.

Сайты знакомств являются основным пространством для деятельности скамеров^[2]. Мошенник — под видом мужчины или женщины — заводит быстрый интернет-роман, а потом просит выручить и перевести деньги. В качестве жертв зачастую выбирают иностранных граждан, а деньги просят для оформления визы и покупки билетов для встречи. Всё это мошенники стараются провернуть в первые два месяца, и, получив деньги, перестают отвечать на сообщения и пропадают.

От лица представителей лотерейной компании злоумышленник поздравляет потенциальную жертву якобы с выигрышем. Но прежде чем получить его, просит уплатить налоги или комиссию, на чём и зарабатывает.

Одной из распространённых афер в этой области является форекс-скам, когда компания обманывает частных инвесторов и присваивает их средства, не выплачивая обещанных доходов^[3].

В другом случае скамеры могут требовать предоплату за свои услуги, например, в оформлении кредита. Убеждая человека, что у них есть надёжные связи в банке, они входят в доверие к клиенту, встречи проводят на «нейтральной» территории и, как правило, не заключают никаких договоров, поэтому вернуть деньги крайне сложно^[4].

Крипторынок является привлекательной площадкой для мошенников — из-за сложности понимания его обычными людьми и возможности быстрого обогащения. Схема может быть такой: криптовалютчики-скамеры убеждают клиента вложиться в пока ещё не существующую валюту на ранней стадии проекта, уверяя, что впоследствии он увеличит капитал в разы. Вкладчик покупает токены, но валюта так и не выходит на рынок.

Инвестиционные схемы

Скамеры обещают высокие доходы от инвестиций в фальшивые компании или схемы «быстрой прибыли», чтобы привлечь деньги жертв. Инвестиционные схемы, как правило, нацелены на молодых людей, которые хотят получить «быстрые» деньги без каких-либо усилий.

Фишинговые сайты и письма

Цель такого скаминга — завладеть паролем и доступом к личным данным пользователя.

Мошенники заманивают пользователя на сайт-ловушку, который выглядит, как интернет-страница банка или другого сервиса. Для этого они прибегают к разным инструментам: рассылают спам, размещают рекламу, применяют троянские программы. Главная задача фишера-скамера — убедить человека ввести свои личные данные: пароли от аккаунтов, номера кредитных карт и так далее — или отправить отсканированные документы. В последнем случае — от имени жертвы мошенники могут оформить кредит^[2].

Скамеры в онлайн-играх

Жертвами скамеров могут стать дети, играющие в онлайн-игры. Под видом таких же геймеров, мошенники предлагают помочь пройти сложный уровень или обменяться игровыми артефактами. Для этого мошенник просит логин и пароль пользователя, получая доступ к его аккаунту и личным данным. После чего — начинает его шантажировать, требуя за него выкуп^[5].

Скамеры используют техники социальной инженерии. Они манипулируют поведением человека, опираясь на знание психологии и человеческих слабостей^[1]. Скамеры отличаются высоким самообладанием, харизматичностью, коммуникабельностью. При этом такой деятельностью они занимаются не только из корыстных целей, но и из азарта — важность играют эмоции, переживаемые непосредственно в момент совершения преступления^[6].

По определению скамминг относится к мошенничеству, за которое в Уголовном кодексе предусмотрена ответственность по статье 159. «Мошенничество». В случае поимки скамеров могут привлечь по одной из статей:

• мошенничество при получении выплат;
• мошенничество с использованием электронных средств платежа;
• мошенничество в сфере страхования;
• мошенничество в сфере компьютерной информации.