Kaspi Bank

По состоянию на 5 февраля 2020 года крупным акционером банка с 94,4 % долей участия является АО «Kaspi Group», принадлежащее банковскому холдингу АО «Kaspi.kz»^[7][8]. Конечными акционерами являются: Фонды Baring Vostok — 28,80 % акций, Ломтадзе Михаил Нугзарович — 24,55 % акций, Ким Вячеслав Константинович — 23,35 % акций, Goldman Sachs — 3,00 % акций, менеджмент компании — 3,00 % акций, публичные инвесторы — 15,00 % акций^[9][10].

В декабре 2022 года Михаил Ломтадзе приобрёл у Вячеслава Кима 1,94 млн глобальных депозитарных расписок банка^[11]. Сумма сделки – 134 млн долларов (61,8 млрд тенге). Сделка состоялась 22 декабря 2022 года^[12].

Председатель совета директоров — Вячеслав Ким, председатель правления — Павел Миронов^[13][14].

С 2014 по 2018 год Kaspi Bank занимал первое место по объёму розничного ссудного портфеля^[15][16], а в 2022 году спустился на второе^[17].

По итогам 2019 года Kaspi Bank попал в список тридцати крупнейших налогоплательщиков страны, пополнив госбюджет на сумму 41 млрд тенге^[18].

В 2022 году Kaspi Bank занял первое место по приросту депозитов, увеличив приток средств до 121 миллиардов тенге в месяц^[19][20], прибыль банка составила 325 млрд тенге^[21], размер собственного капитала увеличился до 488 млрд тенге, а активы банка достигли 3,9 трлн тенге^[22].

1 января 1991 года в Алма-Ате открыт международный коммерческий банк «Аль Барака Казахстан»^[23].

14 апреля 1993 года вступил в силу новый закон «О банках в Республике Казахстан»^[24]. В этой связи казахстанско-саудовский международный коммерческий банк «Аль Барака Казахстан» был преобразован в Совместный акционерный банк «Международный банк „Аль Барака Казахстан“».

В январе в 1997 года, в связи с обязательной, по закону Республики Казахстан, перерегистрацией, «Международный Банк „Аль Барака Казахстан“» переименован в ЗАО «Банк Каспийский»^[25].

В апреле 1997 года, ЗАО «Банк Каспийский» и ОАО «Каздорбанк» заключили соглашение о партнёрстве и сотрудничестве, вследствие которого произошло слияние этих организаций и образовано ОАО «Банк Каспийский»^[26].

В августе 2003, в соответствии с законом Республики Казахстан «Об акционерных обществах» от 13 мая 2003 года, открытое акционерное общество «Банк Каспийский» прошло государственную перерегистрацию в связи с изменением наименования на АО «Банк Каспийский»^[27].

15 ноября 2008 года, в результате ребрендинга АО «Банк Каспийский» сменил название на АО «Kaspi Bank»^[28].

В 2020 году сайт Kaspi.kz возглавил рейтинг самых безопасных веб-ресурсов среди банков Казахстана^[29].

В апреле 2020 года рейтинговое агентство S&P Global Ratings высоко оценило стратегию Kaspi.kz и присвоило банку один из самых высоких рейтингов в Казахстане за счёт сильных рыночных позиций и показателей ликвидности, а также развитой системы риск-менеджмента^[30].

В 2020 году финансово-экономический журнал Forbes опубликовал рейтинг банков Казахстана^[31], в котором Kaspi занял лидирующую позицию. По мнению издания банк стал самым эффективным по использованию своих активов и собственного капитала. Количество пользователей мобильного приложения выросло до 7 миллионов^[32].

В 2013 году гражданский активист Ермек Нарымбаев обвинял банк в скрытых и двойных процентах^[33]. После того, как банк в частном порядке удовлетворил требования о снижении размеров пени, от иска отказались 4 заёмщика^[34]. По итогам разбирательств суд не выявил нарушений со стороны банка^[35][36].

Российский филиал журнала Forbes опубликовал статью, где указывается связь между владельцами Kaspi Bank и приближенными Назарбаева^[37].