Citibank

В начале XIX века в США не было национальной банковской системы и центрального банка, а Нью-Йорк в то время был одним из среднестатистических городов страны, а не её главным финансовым центром. Тем не менее, получение разрешения на учреждение банка представляло собой целую политическую проблему: часть населения города была за появление центрального банка, другая — категорически против. Государственный деятель и друг Джорджа Вашингтона Самуэль Осгуд сумел объединить обе позиции, найдя решение, благодаря которому интересы двух сторон были объединены под эгидой нового банка, получившего название The City Bank of New York и ставшего предшественником Citi. Банк был создан 16 июня 1812 года, а уже 12 сентября открыл свои двери для бизнеса.

Впоследствии собственность и управление банком перешли к Моисею Тэйлору, протеже Джона Джекоба Астора и одного из гигантов бизнес-мира XIX века. За время его управления банк развился как финансовый центр бизнес-империи Тэйлора.

В 1834 году банк слился с национальной банковской системой и стал называться National City Bank of New York. К 1867 году он считался одним из крупнейших банков Соединённых Штатов, а в 1897 году стал первым крупным банком США, создавшим заграничное подразделение. В 1896 году он стал первым банком, внёсшим средства в Федеральный резервный банк Нью-Йорка.

В 1952 году Джеймс Стиллман Рокфеллер был выбран президентом, а потом председателем в 1959 году, и управлял до 1967 года. Стиллман Рокфеллер был прямым потомком рода Рокфеллеров через ветвь Уильяма Рокфеллера (брата Джона Дэвисона). В 1960 году его троюродный брат, Дэвид Рокфеллер, стал президентом «Chase Manhattan Bank», давнего конкурента National City Bank.

На основе FNCB работал аналог системы SWIFT в начале 1970−х годов.

В сентябре 2023 года АО КБ Ситибанк (Citigroup Inc) объявила о сворачивании сети банкоматов в России^[2].

В феврале 2025 года Citibank по ошибке перевел клиенту 81 трлн долларов вместо 280 долларов. Операцию одобрили два сотрудника, но ошибку обнаружил и остановил третий, до того как деньги покинули банк. Citigroup, владеющая Citibank, заявила, что внутренние контрольные механизмы оперативно выявили и устранили ошибку, подчеркнув усилия по автоматизации процессов контроля^[3].

11 апреля 2025 года стало известно, что российский Ситибанк начал разблокировку части замороженных активов своих клиентов, включая купоны, дивиденды и погашения по облигациям. Уникальность ситуации заключается в том, что выплаты производятся без необходимости получения клиентами индивидуальной лицензии от Euroclear, что противоречит обычной практике. Юристы предполагают, что это может быть связано с уходом Citigroup из России и возможной договоренностью с Euroclear или Казначейством Бельгии для облегчения процесса закрытия счетов российских клиентов^[4].