АссистентНовый вопросИсторияОбласти знаний
Партнёрские проектыМатериалы БРЭСпецпроектыСтать автором
Настроить видСменить язык
О РУВИКИ
Ответ на вопрос

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

Pause

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ; англ. Financial Action Task Force, FATF) — межправительственный орган, разрабатывающий международные стандарты противодействия отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения. ФАТФ оценивает национальные системы финансового контроля и координирует сотрудничество стран в этой сфере[1].

Общие сведения
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
Административный центр
Тип организации международная межправительственная организация
Основание
Дата основания 1989 год
Сайт fatf-gafi.org (англ.)

История

ФАТФ была создана в июле 1989 года по решению парижского саммита «Большой семёрки». В апреле 1990 года она представила первые 40 рекомендаций[2].

После терактов 11 сентября 2001 года сфера деятельности ФАТФ была расширена на противодействие финансированию терроризма. В октябре 2001 года группа приняла восемь специальных рекомендаций, а в октябре 2004 года — девятую (40+9)[3]. В феврале 2012 года меры против отмывания денег и финансирования терроризма объединили в единый свод из 40 рекомендаций, включив в него также противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения[2].

В 2019 году ФАТФ получила бессрочный мандат и уточнила требования к регулированию услуг с виртуальными активами. В 2022 году усилены стандарты раскрытия бенефициарных владельцев юридических лиц[2].

Стандарты ФАТФ

Основу стандартов составляют 40 рекомендаций ФАТФ, пояснительные записки к ним и определения в глоссарии. Они задают требования к национальным системам противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ), реализуемые с учётом особенностей правовой системы страны. По состоянию на сентябрь 2026 года действовала редакция с изменениями, принятыми в июне 2026 года[4].

Рекомендации охватывают национальную политику и координацию, уголовную ответственность за отмывание денег и конфискацию, противодействие финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения, превентивные меры, раскрытие бенефициарных владельцев, полномочия государственных органов и международное сотрудничество. Превентивные меры — это проверка клиентов, хранение документов, внутренний контроль и сообщения о подозрительных операциях[4].

Требования распространяются на финансовые организации и определённые нефинансовые предприятия и профессии, в том числе казино, агентов по недвижимости, а при установленных видах операций — юристов и бухгалтеров[4]. ФАТФ не расследует конкретные преступления: это задача национальных органов[5].

В июне 2026 года рекомендацию 6 о целевых финансовых санкциях, связанных с терроризмом, уточнили, чтобы меры не препятствовали гуманитарной помощи в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН[6].

Методология оценки и риск-ориентированный подход

Методология ФАТФ разделяет техническое соответствие и эффективность. Первое отражает наличие необходимых правовых норм и полномочий. Второе оценивается по одиннадцати непосредственным результатам, включая использование финансовой разведки, расследования и конфискацию доходов[7].

Риск-ориентированный подход предполагает выявление и оценку угроз, а затем применение соразмерных мер. При повышенном риске требуются усиленные проверки; при более низком риске допускаются упрощённые меры. В феврале 2025 года ФАТФ уточнила рекомендацию 1, прямо предусмотрев, что государства должны разрешать и поощрять упрощённые меры в ситуациях с более низким риском. Изменения призваны одновременно защищать финансовую систему и расширять доступ к финансовым услугам[8].

Механизмы работы

Решения ФАТФ принимаются на пленарных заседаниях консенсусом. Заседания проводятся не менее трёх раз в год, обычно в феврале, июне и октябре. На них утверждаются стандарты, отчёты, программа работы и бюджет, решаются вопросы членства[1].

Президент ФАТФ назначается пленарным заседанием из представителей её членов на двухлетний срок без повторного назначения; ему помогают вице-президент и руководящая группа. Пленум учреждает рабочие группы для подготовки документов. Секретариат размещён в штаб-квартире ОЭСР в Париже[1]. С 1 июля 2026 года председательство в ФАТФ перешло к Великобритании; среди его приоритетов названы борьба с мошенничеством, риск-ориентированный надзор и обмен информацией[6].

Взаимные оценки

Взаимные оценки представляют собой экспертные проверки национальных систем ПОД/ФТ/ФРОМУ. Специалисты из других стран анализируют законодательство и практику его применения и готовят отчёт. Устранение выявленных недостатков проверяется в рамках последующего мониторинга[7].

В 2024 году начался пятый раунд оценок по методологии 2022 года. Для него предусмотрен шестилетний цикл с повышенным вниманием к основным рискам страны и конкретным действиям по устранению недостатков. Региональные органы переходят к этой методологии после завершения предыдущего раунда[7]. В июне 2026 года пленум утвердил отчёты нового раунда по Канаде и Турции[6].

Публичные документы о юрисдикциях

ФАТФ публикует два документа о юрисдикциях со стратегическими недостатками в системах ПОД/ФТ/ФРОМУ, обычно называемые «серым» и «чёрным» списками.

Юрисдикции под усиленным мониторингом согласуют план устранения недостатков и сроки его выполнения. Включение в «серый список» не сопровождается призывом ФАТФ применять усиленную проверку ко всем клиентам: сведения о юрисдикции учитываются при оценке риска[9].

Юрисдикции высокого риска, в отношении которых звучит призыв к действиям, вносятся в «чёрный список». ФАТФ призывает применять усиленные проверки, а в наиболее серьёзных случаях — контрмеры. На 19 июня 2026 года в нём указаны КНДР, Иран и Мьянма[10].

Участники и глобальная сеть

Члены и наблюдатели

По состоянию на сентябрь 2026 года ФАТФ указывала в своём составе 40 членов: 38 юрисдикций и две региональные организации — Европейскую комиссию и Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива. В этом числе учитывалась Россия, членство которой было приостановлено[11].

Международные и региональные организации — наблюдатели предоставляют экспертизу и содействуют внедрению стандартов. В октябре 2025 года ФАТФ уточнила критерии их участия, включая поддержку стандартов и отчётность о вкладе в работу глобальной сети[12].

Региональные органы по типу ФАТФ

Глобальная сеть объединяет ФАТФ и девять региональных органов по её типу, имеющих статус ассоциированных членов. Через эту сеть более 200 юрисдикций участвуют в реализации стандартов. Региональные органы проводят оценки своих участников и помогают им устранять недостатки национальных систем[13].

В глобальную сеть входят[13]:

  • Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (APG);
  • Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (CFATF);
  • Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ, EAG);
  • Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ESAAMLG);
  • Группа по борьбе с отмыванием денег в Центральной Африке (GABAC);
  • Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег Латинской Америки (GAFILAT);
  • Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (GIABA);
  • Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег Ближнего Востока и Северной Африки (MENAFATF);
  • Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL).

ФАТФ взаимодействует с ООН и группой «Эгмонт», объединяющей подразделения финансовой разведки. МВФ и Всемирный банк участвуют в работе группы и применении общей методологии оценок[1][7].

Статус России

Россия стала членом ФАТФ в 2003 году. Её система ПОД/ФТ проходила совместные оценки ФАТФ, ЕАГ и MONEYVAL[14].

undefined

24 февраля 2023 года пленум ФАТФ приостановил членство России. В своём заявлении группа связала решение с военными действиями на Украине[15]. Росфинмониторинг назвал решение политизированным и выходящим за рамки мандата организации. Ведомство заявило, что российская система финансового мониторинга продолжит работу по действующему законодательству[16].

По состоянию на сентябрь 2026 года Россия оставалась в опубликованном перечне членов с отметкой о приостановлении членства[11]. Включение в публичные списки является отдельным решением: в «сером» и «чёрном» списках от 19 июня 2026 года Россия не была указана[9][10].

Россия сохранила участие в ЕАГ, которой передан последующий мониторинг выполнения рекомендаций[14].

Критика и дискуссии

Дискуссии касаются отказа банков от обслуживания целых категорий клиентов (англ. de-risking), ограничения финансовой доступности и непропорциональных мер в отношении некоммерческих организаций. В 2021 году ФАТФ начала изучать эти непреднамеренные последствия, признавая, что неверное применение стандартов может препятствовать законной деятельности[17].

В 2023 году рекомендация 8 была уточнена для обеспечения адресных и соразмерных мер в отношении некоммерческого сектора. В 2025 году введена процедура рассмотрения случаев нарушения его законной деятельности из-за неправильного применения стандартов[17].

Обсуждаются и экономические последствия включения в «серый список». В рабочем исследовании МВФ, опубликованном в 2021 году, эксперты выявили статистически значимое снижение притока капитала после появления страны в этом списке. Работа представляет выводы авторов, которые не обязательно совпадают с официальной позицией МВФ[18]. ФАТФ подчёркивает, что мониторинг не предполагает отказа от целых категорий клиентов и не должен препятствовать гуманитарной помощи, законной деятельности некоммерческих организаций и денежным переводам[9].

Примечания

  1. ↑ 1 2 3 4 Mandate of the FATF (англ.). FATF. Дата обращения: 30 сентября 2026.
  2. ↑ 1 2 3 History of the FATF (англ.). FATF. Дата обращения: 30 сентября 2026.
  3. ↑ History of the FATF (англ.). www.fatf-gafi.org. Дата обращения: 30 сентября 2026.
  4. ↑ 1 2 3 The FATF Recommendations (англ.). FATF. Дата обращения: 30 сентября 2026.
  5. ↑ Frequently Asked Questions (англ.). FATF. Дата обращения: 30 сентября 2026.
  6. ↑ 1 2 3 О ключевых итогах пленарного заседания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) 17–19 июня 2026 года. Банк России. Дата обращения: 30 сентября 2026.
  7. ↑ 1 2 3 4 The 2022 and 2013 Methodologies (англ.). FATF. Дата обращения: 30 сентября 2026.
  8. ↑ FATF updates Standards and consults on guidance to better promote financial inclusion (англ.). FATF (25 февраля 2025). Дата обращения: 30 сентября 2026.
  9. ↑ 1 2 3 Jurisdictions under Increased Monitoring — 19 June 2026 (англ.). FATF (19 июня 2026). Дата обращения: 30 сентября 2026.
  10. ↑ 1 2 High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action — 19 June 2026 (англ.). FATF (19 июня 2026). Дата обращения: 30 сентября 2026.
  11. ↑ 1 2 Who we are (англ.). FATF. Дата обращения: 30 сентября 2026.
  12. ↑ FATF Policy on Observers (англ.). FATF. Дата обращения: 30 сентября 2026.
  13. ↑ 1 2 FATF Global Network (англ.). FATF. Дата обращения: 30 сентября 2026.
  14. ↑ 1 2 Russian Federation (англ.). FATF. Дата обращения: 30 сентября 2026.
  15. ↑ FATF Statement on the Russian Federation (англ.). FATF (24 февраля 2023). Дата обращения: 30 сентября 2026.
  16. ↑ Росфинмониторинг прокомментировал сообщения о приостановке членства в ФАТФ. ПРАЙМ (24 февраля 2023). Дата обращения: 30 сентября 2026.
  17. ↑ 1 2 Non-profit organisations (англ.). FATF. Дата обращения: 30 сентября 2026.
  18. ↑ Mizuho Kida; Simon Paetzold. The Impact of Gray-Listing on Capital Flows: An Analysis Using Machine Learning (англ.). International Monetary Fund (27 мая 2021). Дата обращения: 30 сентября 2026.

Ссылки

Категории

Pause