Мейдофф, Бернард

Бернард Мейдофф родился в 1938 году в еврейской семье, вырос в районе Лорелтон (Куинс, Нью-Йорк)^[6]. В 1956 году окончил престижную Нью-Йоркскую школу Far Rockaway High School, где не считался выдающимся учеником. Увлекался плаванием. Его отец, Ральф Мейдофф, работал водопроводчиком, а также подрабатывал биржевым маклером^[7][8]. Мать, Сильвия Мейдофф, изначально была домохозяйкой, но позже зарегистрировала брокерскую фирму Gibraltar Securities. В 1963 году Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) инициировала разбирательство в отношении фирмы из-за непредоставления отчётности, и в 1964 году она прекратила деятельность^[8]. В 1960 году Бернард окончил Колледж Хофстра в Нью-Йорке со степенью бакалавра по политическим наукам. Во время учёбы подрабатывал спасателем на пляже и монтажником садовых оросительных установок, накопив на этом 5 тыс. долларов. На эти деньги в 1960 году он основал свою фирму Madoff Investment Securities.

Компания Мейдоффа одной из первых на Уолл-стрит внедрила компьютерные технологии для ведения торгов и документооборота. Эти инновации позволили конкурировать с NYSE за счёт скорости и низких издержек. Мейдофф принимал активное участие в создании фондовой биржи NASDAQ; его фирма была одной из пяти брокерских компаний, стоявших у истоков площадки, а разработанные ею технологии легли в основу биржевой системы^[7][4].

В середине 1970-х годов компания стала пионером «третьего рынка», исполняя ордера на акции NYSE вне биржи. К 1980-м годам Bernard L. Madoff Investment Securities стала одним из крупнейших маркетмейкеров и входила в топ-25 участников торгов NASDAQ^[4]. Создателя фирмы называли «столпом Уолл-стрит» и пионером электронной торговли. Мейдофф был одним из первых практиков системы «оплаты за поток ордеров» (payment for order flow), выплачивая брокерам вознаграждение за направление заявок через его фирму. Эта легальная деятельность приносила доход за счёт спреда между ценой покупки и продажи^[9]. В начале 1990-х годов Мейдофф занимал пост председателя совета директоров NASDAQ^[4][10]. Он также возглавлял совет директоров лондонского хедж-фонда Madoff Securities International и в 1985 году стал соучредителем корпорации International Securities Clearing, занимавшейся финансовым клирингом.

Мейдофф был известен своей благотворительной деятельностью: после смерти своего племянника Роджера от лейкемии в 2006 году он регулярно совершал пожертвования на исследования способов лечения рака и диабета. Вместе с супругой он основал семейный фонд Madoff Family Foundation, который жертвовал миллионы долларов на театры, музеи, образовательные учреждения и еврейские благотворительные организации. Кроме того, он был казначеем совета поверенных школы бизнеса Иешива-университета, членом совета поверенных Университета Хофстра и спонсором избирательных кампаний членов Демократической партии. Финансист вёл роскошный образ жизни: состоял в нескольких элитных лыжных и гольф-клубах, владел пентхаусом на Манхэттене, домами в Монтоке, Палм-Бич и во Франции, а также яхтой на Багамских островах. После раскрытия аферы большинство этих активов, включая недвижимость, яхты и драгоценности, были конфискованы правительством США для компенсации пострадавшим инвесторам^[11].

Инвестиционный фонд Madoff Investment Securities действовал по принципу классической схемы Понци: средства новых клиентов использовались для выплат старым инвесторам. Мейдофф декларировал использование стратегии «split-strike conversion», которая якобы предполагала покупку акций из индекса S&P 100 и хеджирование рисков опционами. В реальности сделки не совершались, а стабильная доходность имитировалась с помощью фальшивой отчётности^[4][12]. Значительный приток капитала обеспечивали так называемые «фидерные фонды» — сторонние компании, передававшие средства своих клиентов в управление Мейдоффу. Масштаб аферы оценивается по двум показателям. По состоянию на 30 ноября 2008 года в отчётах для клиентов фигурировала сумма активов в 64,8 млрд долларов^[3], однако эта цифра включала фиктивную прибыль. Реальный ущерб, то есть сумма фактически вложенных и утраченных средств инвесторов, оценивается примерно в 17,5 млрд долларов^[4]. Крах пирамиды произошёл на фоне финансового кризиса 2008 года, когда инвесторы массово потребовали возврата средств. 10 декабря 2008 года Мейдофф признался своим сыновьям, что его инвестиционный бизнес является «одной сплошной большой ложью». После того как сыновья сообщили об этом властям, 11 декабря финансист был арестован агентами ФБР^[4][13].

В 2008 году Мейдофф был обвинён в создании крупнейшей в истории финансовой пирамиды. 12 марта 2009 года он признал себя виновным по 11 пунктам обвинения, включая мошенничество с ценными бумагами, отмывание денег и лжесвидетельство, после чего был взят под стражу^[14]. 29 июня 2009 года суд Нью-Йорка приговорил его к 150 годам тюремного заключения — максимальному сроку, предусмотренному законом. Судья Денни Чин назвал преступления Мейдоффа «чрезвычайно злыми», а саму аферу — «ошеломляющей»^[14].

В 2025 году Фонд помощи жертвам Мейдоффа (Madoff Victim Fund, MVF) официально завершил свою работу. Финальная, десятая выплата довела общую сумму средств, распределённых фондом, до более чем 4,3 млрд долларов^[5]. С учётом средств, возвращённых в ходе ликвидации компании доверительным управляющим Ирвингом Пикардом, общая сумма выплат из всех источников составила около 19 млрд долларов^[15]. Это позволило довести итоговый уровень возмещения убытков пострадавшим до 93,71 % (около 94 %)^[5][15].

Спустя 10 лет после основания фирмы Мейдофф привлёк к своему делу брата Питера, а впоследствии племянников Роджера и Шану, и обоих своих сыновей: Марка и Эндрю. Жена финансиста, Рут Мейдофф, в рамках урегулирования с властями отказалась от претензий на активы стоимостью около 85 млн долларов, сохранив за собой 2,5 млн. Большая часть имущества супругов была конфискована^[16][11]. Брат Питер Мейдофф признал вину в соучастии в мошенничестве и был приговорён к 10 годам тюремного заключения с полной конфискацией активов^[11]. Марк Мейдофф 11 декабря 2010 года был найден повешенным в своём доме в Нью-Йорке; следствие подтвердило самоубийство. Ему не предъявлялись обвинения в соучастии в пирамиде, однако в 2009 году его обвиняли в незаконном приобретении элитного жилья^[17]. Второй сын, Эндрю, умер от мантийноклеточной лимфомы в 2014 году в возрасте 48 лет^[18].

Бернард Мейдофф скончался 14 апреля 2021 года в возрасте 82 лет в Федеральном медицинском центре в Батнере (Северная Каролина), где отбывал наказание. Причиной смерти стали естественные причины: он страдал от терминальной стадии болезни почек. В феврале 2020 года он подавал прошение о досрочном освобождении в связи с тяжёлой болезнью, но получил отказ^[2]. Тело Мейдоффа было кремировано. Прах остался невостребованным и, согласно данным на 2023 год, находился на хранении в юридической фирме; публичного места захоронения не существует.

В 2017 году вышел телевизионный фильм HBO «Лжец, Великий и Ужасный» (англ. The Wizard of Lies), роль Мейдоффа в котором сыграл Роберт Де Ниро^[19]. В 2023 году Netflix выпустил документальный сериал «Мейдофф: Монстр с Уолл-стрит» (англ. MADOFF: The Monster of Wall Street)^[20].