Список банков, лишённых лицензии в 2024 году (Россия)
Банк России проводит оптимизацию банковского сектора, отзывая лицензии у кредитных организаций, не соответствующих нормам и требованиям. Основанием для отзыва лицензий в 2024 году могут стать как систематические нарушения законодательства России и нормативных актов самого регулятора, так и выявление признаков финансовых проблем или недобросовестной деятельности. Полный перечень нарушений, за которые может быть отозвана лицензия, содержится в статье 20 Закона № 395-1 от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности»[1]. На 1 января в стране работало 324 банка и 37 небанковских кредитных организаций. В феврале Банк России прервал полуторагодовой перерыв в отзывах лицензий — были закрыты «Киви Банк» и «Гефест» — кредитные организации лишились лицензии из-за несоблюдения антиотмывочного законодательства, а также нарушений законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ. Кроме того, в январе к ПСБ был присоединён СМП Банк, а небанковская кредитная организация «ЮСиЭС» добровольно сдала лицензию.
В 2024 году число российских банков может сократиться на 15, сказано в прогнозе «Эксперт РА»: причины не только в отзывах лицензий, но и в реорганизации. Прибыль сектора может сократиться с рекордных 3,3 трлн рублей на полтриллиона[2].
1 квартал
В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 1-м квартале 2024 года была отозвана или аннулирована лицензия. Список разбит по кварталам 2024 года. Внутри разделов организации отсортированы по месяцам, внутри месяца по датам закрытия, внутри одной даты по номеру документа об отзыве или аннулировании лицензии.
| Наименование | Основ. | Лиц. | Дата | Приказ | Регион | АСВ | Причина | Прим. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Январь | ||||||||
| АО «СМП Банк» | 2001 | 3368 | 01.01.2024 | 2247799000018 | Москва | Да | Прекращение деятельности в связи с реорганизацией в форме присоединения к ПАО «Промсвязьбанк» | [3][4] |
| Февраль | ||||||||
| ООО РНКО «ЮСиЭс» | 2021 | 3541 | 02.02.2024 | ОД-165 | Москва | Нет | Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации | [5][6] |
| КИВИ Банк (АО) | 1993 | 2241 | 21.02.2024 | ОД-266 | Москва | Да | Нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | [7][8] |
| ООО КБ «Гефест» | 1990 | 1046 | 28.02.2024 | ОД-321 | Кимры | Да | Нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | [9][10] |
| Март | ||||||||
| «Банк Стрела» АО | 1992 | 2152 | 22.03.2024 | ОД-438 | Москва | Нет | Нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | [11][12] |
2 квартал
В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 2-м квартале 2024 года была отозвана или аннулирована лицензия.
| Наименование | Основ. | Лиц. | Дата | Приказ | Регион | АСВ | Причина | Прим. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Июнь | ||||||||
| АО «Автоградбанк» | 1991 | 1455 | 17.06.2024 | ОД-947 | Набережные Челны | Да | Нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | [13][14] |
4 квартал
В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 4-м квартале 2024 года была отозвана или аннулирована лицензия.
| Наименование | Основ. | Лиц. | Дата | Приказ | Регион | АСВ | Причина | Прим. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ноябрь | ||||||||
| ООО «Банк Корпоративного Финансирования»/ООО «Банк БКФ» | 1994 | 2684 | 15.11.2024 | ОД-1888 | Москва | Да | Нарушение регуляторных требований и ограничений на осуществление отдельных видов операций, вводившихся для защиты интересов кредиторов и вкладчиков. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | [15] |
| Декабрь | ||||||||
| КБ «Гарант-Инвест» (АО) | 1993 | 2576 | 26.12.2024 | ОД-2303 | Москва | Да | нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных акто ЦБР | [16] |
- Дата — дата отзыва/аннулирования лицензии.
- Приказ — номер приказа или иного документа об отзыве/аннулировании лицензии.
- Регион — населённый пункт или регион регистрации банка.
- АСВ — является ли кредитная организация участником системы страхования вкладов.
- Причины — основные причины отзыва или аннулирования лицензии.
- АБ — акционерный банк.
- АО — акционерное общество.
- КБ — коммерческий банк.
- НКО — небанковская кредитная организация.
- ООО — общество с ограниченной ответственностью.
- ПАО — публичное акционерное общество.
- РНКО — расчётная небанковская кредитная организация.
Детализация
21 февраля — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Киви банка»[17].
Причины отзыва: систематическое нарушение законодательства по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём. Банк был вовлечён в проведение расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы на криптообменники и нелегальные онлайн-казино. Также регулятором были установлены случаи открытия Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения операций по ним.
28 февраля — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО КБ «Гефест» (Кимры, Тверская область)[18].
Причины отзыва: неэффективность бизнеса, что на протяжении длительного периода приводило к убыточности банка. Существенная доля корпоративного кредитного портфеля была связана с юридическими лицами, ассоциированными с бенефициарами банка. Более 60 % кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды. Банк совершал операции для формального соблюдения требований к величине капитала и игнорировал предписания регулятора по устранению нарушений в области информационной безопасности. Место по величине активов: 336-е.
22 марта — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у акционерного общества «Банк Стрела» (Москва)[19].
Причины отзыва: специализация банка на переводах между «Киви банком» и иными участниками рынка, которые были направлены на обеспечение расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом и носили высокорисковый характер. Место по величине активов: 321-е.
17 июня — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Автоградбанка» (Набережные Челны, Татарстан)[20].
Причины отзыва: участие банка в проведении подозрительных операций в значительных объёмах, направленных на вывод денежных средств в теневой оборот. Место по величине активов: 218-е.
15 ноября — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «БКФ» (Москва)[21].
Причины отзыва: был вовлечен в проведение клиентами подозрительных операций, преимущественно направленных на вывод денежных средств за рубеж, и допускал многочисленные нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Место по величине активов: 230-е.
26 декабря — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «Гарант-Инвест» (Москва)[22].
Причины отзыва: нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков. Место по величине активов: 168-е.