Ответ на вопрос
Espírito Santo Financial Group
Banco Espirito Santo Financial Group — кредитно-финансовая компания, представляющая интересы португальской инвестиционной группы Espirito Santo Group, которая обладает значительными активами по всему миру. Штаб-квартира компании находилась в Люксембурге. В 2014 году компания потерпела крах[1].
Общие сведения
| Banco Espirito Santo Financial Group | |
|---|---|
| Тип | Корпорация |
| Основание | 1984 |
| Основатели | Рикардо Сальгадо, Рикардо Эспириту Санто Сильва Сальгадо |
| Расположение |
 Люксембург: Люксембург |
| Ключевые фигуры | Роджер Х. Хартманн; Рикардо Эспириту Санту Сильва Сальгадо, Хосе Мануэль Пиньейру Эспириту Санто Сильва |
| Отрасль | финансовые услуги |
| Продукция | финансовые услуги и сервисы |
| Сайт | esfg.com |
История
В мае 2014 года было раскрыты о серьёзных финансовых нарушениях в работе Banco Espírito Santo, заказчиком внешнего аудита выступил Банк Португалии[2]. В ходе расследования выяснилось, что ESFG владела 25 % акций Banco Espírito Santo, а Espírito Santo International принадлежала 49 % ESFG. И компании целенаправленно вели банк к банкротству. Правительство Португалии и крупнейший банк Португалии — Caixa Geral de Depósitos отказали в финансовой помощи банковской группе. Долгое время занимавший пост исполнительного директора группы Рикардо Сальгадо, подал в отставку в июле 2014 года под давлением Банка Португалии[3].
В этот сложный момент группе ESFG припомнили ряд коррупционных скандалов, а также разбирательства, связанные со схемами по уходу от налогов. В частности, в СМИ фигурировали истории о взятках при приобретением подводных лодок и скандале с Panama Papers[4][5].
Возможность банкротства финансовой группы вызвала большую обеспокоенность среди кредиторов. 11 июля 2014 года Banco Espírito Santo, частично принадлежащая ESFG, сообщила, что его обязательства на 2,1 млрд евро превышает нормативный минимум[6][7][8].
18 июля 2014 года холдинговая компания семьи Эспириту-Санту, которой принадлежит доля во втором по величине банке Португалии, подала заявление о защите кредитора, что означало банкротство финансовой группы ESFG. В августе того же года газета The Wall Street Journal в своей публикации о ситуации вокруг Banco Espírito Santo рассказала, что ряд крупных хедж-фондов, в том числе Marshall Wace LLP сделали ставку на падение компании ещё за несколько месяцев до её фактического краха и заработали на спекуляциях с её акциями десятки миллионов долларов[9][1].
Деятельность
Компания была зарегистрирована на NYSE Euronext и Лондонской фондовой бирже. Флагман ESFG — это Banco Espírito Santo (BES), банк с полным спектром услуг, со штаб-квартирой в Лиссабоне. Кроме того банк активно представлен в португалоговорящих странах. Через свои дочерние предприятия ESFG предоставляет ряд банковских услуг, оператором которых является в Banco Espirito Santo. В дополнение к Banco Espirito Santo в Португалии, на Азорских островах и Мадейре, BES имеет филиалы в Луанде, а также филиалы или отделения в Сан-Паулу, Прае, Мадриде, Лондоне, Франкфурте, Париже, Варшаве, Лозанне, Макао, Панаме, Дубае, Майами, Нью-Йорке, Каракасе и на Каймановых островах[10].
Основной акционер ESFG — Espirito Santo International SA (ESI), холдинговая компания группы Espirito Santo[10].